La calculadora de IVA e IRPF
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El resumen rápido: el IVA no es tuyo. Eres un recaudador gratuito del Estado. Lo cobras en tus facturas (IVA repercutido) y lo pagas cuando compras cosas para tu negocio (IVA soportado). El día 20 del mes que cierra el trimestre, toca hacer restas (Modelo 303): si has cobrado más IVA del que has pagado, sueltas la diferencia a Hacienda. Si has pagado más del que has cobrado, se queda "a compensar" para el próximo trimestre.
En España usamos tres porcentajes: el general (21%), el reducido (10%) y el superreducido (4%). También hay cosas exentas de IVA (como dar clases de formación oficial o servicios médicos). Usa la calculadora de arriba para simular cualquiera de los cuatro casos.
El IRPF: por qué tu factura vale menos (ahora)
El IRPF es un adelanto de dinero que le haces a Hacienda para cuando toque hacer la Declaración de la Renta anual. Básicamente, tu cliente "se queda" con ese porcentaje (un 15% o un 7%) del dinero que te debe, te paga de menos a ti, y ese dinero congelado se lo da a Hacienda a tu nombre.
La retención general para profesionales autónomos es del 15%. Si eres nuevo autónomo (estás en el año en que te diste de alta o en los dos siguientes) te puedes aplicar un 7% para ir más holgado de liquidez al principio.
Importante: si le vendes un servicio a un particular (a alguien que no es empresa ni autónomo), no pongas IRPF en la factura. Los particulares no pueden retener impuestos. En ese caso, cobrarás el 100% pero tendrás que rendir tú las cuentas vía el Modelo 130 o directamente en tu Renta.
Tabla resumen: tipos de IVA e IRPF para autónomos
| Concepto | Tipo | Cuándo aplica |
|---|---|---|
| IVA General | 21% | Mayoría de servicios y productos |
| IVA Reducido | 10% | Hostelería, transporte, vivienda nueva |
| IVA Superreducido | 4% | Pan, leche, libros, medicamentos |
| IRPF General | 15% | Profesionales en estimación directa |
| IRPF Nuevo autónomo | 7% | Primeros 3 años de actividad |
| IRPF Módulos | 2% | Estimación objetiva |
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Calendario fiscal 2026
El paso natural si el usuario ya calculó IVA e IRPF y ahora necesita fechas y modelos.
Ver recursoApp de contabilidad para autónomos
Muestra cómo Deductia automatiza estos cálculos directamente cuando subes una factura real.
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La ruta de activación para quien quiere entender el flujo antes de crear cuenta.
Ver recursoDudas comunes sobre IVA e IRPF en facturas
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